出去走走逐漸成為人們“去班味”的一劑良藥，而隨著年內最后一個長假——國慶節的到來，相信很多朋友都計劃了一場出游。但一些不法分子往往會利用節日歡樂的氛圍作為掩飾進行洗錢，讓人防不勝防，以下幾種洗錢套路常出現在節假日期間，建議大家加強警惕哦！

一、充值優惠洗錢

節假日期間，不法分子打著慶祝旗號開展優惠充值電話費、燃氣費、電費等活動，你使用合法資金付款，不法分子使用黑錢為你指定賬戶進行充值，將黑錢洗白。

充值人需警惕：低價充值是新型洗錢套路，充值時需注意鑒別，以防掉入洗錢陷阱！

二、代購洗錢

隨著國慶長假的到來，出境游、跨省游將成為旅游熱點，幫親友代購可謂家常便飯。不法分子往往會以“免費旅游”和“豐厚傭金”為誘餌，招聘“代購人”，不法分子將黑錢匯入“代購人”賬戶，“代購人”使用自己名下的銀行卡進行購物，“代購人”將所購物品交由不法分子，不法分子再將其進行二次銷售，黑錢得以分流洗白。

代購人需警惕：以上洗錢套路隱蔽性較強，騙取游客“代購”兼職，實施洗錢行為。

三、私下換匯洗錢

國慶長假期間，很多人會計劃出境旅游，換匯、用匯需求伴隨而來。不法分子往往會使用換匯優惠等手段，誘導出境的游客私下換匯或偷運巨額現金，從而分散非法資金，將黑錢洗白。

換匯人需警惕：一是務必通過正規合法渠道換匯。二是在幫他人代購中如涉及大筆資金，應事先要求對方提供證明其資金來源合法性的證據。三是注意個人信息的保護，防止被匯入非法款項導致自身賬戶被警方凍結調查，切莫因貪圖小利而造成更大的經濟損失和法律風險。

歡度假期，如何遠離洗錢陷阱？長江資管提醒您，牢記“三不”！

一、不貪圖小利

天上不會掉餡餅，切勿貪圖蠅頭小利，被不法分子利用，掉入洗錢陷阱，成為洗錢犯罪的替罪羊。

二、不要泄露個人信息

不法分子進行洗錢，會用到金融賬戶、電話卡、身份證件等，我們需要保護好自己的敏感信息及證件資料，以免被不法分子利用進行洗錢。

三、不要相信高薪兼職

不法分子常常以代購兼職、勤工助學為名，打著高薪的旗號，騙取游客和學生，以各種套路進行洗錢。