出去走走逐漸成為人們“去班味”的一劑良藥，而隨著年內(nèi)最后一個(gè)長(zhǎng)假——國(guó)慶節(jié)的到來(lái)，相信很多朋友都計(jì)劃了一場(chǎng)出游。但一些不法分子往往會(huì)利用節(jié)日歡樂(lè)的氛圍作為掩飾進(jìn)行洗錢，讓人防不勝防，以下幾種洗錢套路常出現(xiàn)在節(jié)假日期間，建議大家加強(qiáng)警惕哦！
一、充值優(yōu)惠洗錢
節(jié)假日期間，不法分子打著慶祝旗號(hào)開展優(yōu)惠充值電話費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、電費(fèi)等活動(dòng)，你使用合法資金付款，不法分子使用黑錢為你指定賬戶進(jìn)行充值，將黑錢洗白。
充值人需警惕：低價(jià)充值是新型洗錢套路，充值時(shí)需注意鑒別，以防掉入洗錢陷阱！
二、代購(gòu)洗錢
隨著國(guó)慶長(zhǎng)假的到來(lái)，出境游、跨省游將成為旅游熱點(diǎn)，幫親友代購(gòu)可謂家常便飯。不法分子往往會(huì)以“免費(fèi)旅游”和“豐厚傭金”為誘餌，招聘“代購(gòu)人”，不法分子將黑錢匯入“代購(gòu)人”賬戶，“代購(gòu)人”使用自己名下的銀行卡進(jìn)行購(gòu)物，“代購(gòu)人”將所購(gòu)物品交由不法分子，不法分子再將其進(jìn)行二次銷售，黑錢得以分流洗白。
代購(gòu)人需警惕：以上洗錢套路隱蔽性較強(qiáng)，騙取游客“代購(gòu)”兼職，實(shí)施洗錢行為。
三、私下?lián)Q匯洗錢
國(guó)慶長(zhǎng)假期間，很多人會(huì)計(jì)劃出境旅游，換匯、用匯需求伴隨而來(lái)。不法分子往往會(huì)使用換匯優(yōu)惠等手段，誘導(dǎo)出境的游客私下?lián)Q匯或偷運(yùn)巨額現(xiàn)金，從而分散非法資金，將黑錢洗白。
換匯人需警惕：一是務(wù)必通過(guò)正規(guī)合法渠道換匯。二是在幫他人代購(gòu)中如涉及大筆資金，應(yīng)事先要求對(duì)方提供證明其資金來(lái)源合法性的證據(jù)。三是注意個(gè)人信息的保護(hù)，防止被匯入非法款項(xiàng)導(dǎo)致自身賬戶被警方凍結(jié)調(diào)查，切莫因貪圖小利而造成更大的經(jīng)濟(jì)損失和法律風(fēng)險(xiǎn)。
歡度假期，如何遠(yuǎn)離洗錢陷阱？長(zhǎng)江資管提醒您，牢記“三不”！
一、不貪圖小利
天上不會(huì)掉餡餅，切勿貪圖蠅頭小利，被不法分子利用，掉入洗錢陷阱，成為洗錢犯罪的替罪羊。
二、不要泄露個(gè)人信息
不法分子進(jìn)行洗錢，會(huì)用到金融賬戶、電話卡、身份證件等，我們需要保護(hù)好自己的敏感信息及證件資料，以免被不法分子利用進(jìn)行洗錢。
三、不要相信高薪兼職
不法分子常常以代購(gòu)兼職、勤工助學(xué)為名，打著高薪的旗號(hào)，騙取游客和學(xué)生，以各種套路進(jìn)行洗錢。