洗錢，聽上去離我們很遙遠，但事實上，生活中比較常見的方式，比如：出借、出租資金賬戶供他人周轉；在超市、花店等場所通過虛假消費來轉換成他們的營業所得……這些行為都有可能涉嫌洗錢犯罪。

案例一：

六月初，彭女士經營的花店接到一筆特殊的訂單：一名男子出手十分闊氣，準備在鮮花上放33440元現金，加上260元包花手工費，他一共向彭女士支付了33700元。彭女士在仔細確認33700元已到賬后，便去銀行取錢，并按照對方的要求制作有花、有錢的“花禮盒”。

但是幾天后，彭女士卻收到銀行卡被凍結的銀行短信。查詢后發現，彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢被異地公安機關凍結。彭女士表示，自己從未參加過洗錢等違法活動，仔細回想后，想起了這筆特殊的訂單。

案例二：

近期，經營超市的王某接到一名男子進行消費的同時要與自己換取現金，該男子聲稱會將錢轉入王某的銀行卡賬戶，與王某換取現金，之后會支付一筆提現手續費，王某確認該男子轉賬到賬以后，將現金換取給該男子。幾天后，王某的銀行卡因涉嫌洗錢被異地公安機關凍結。

【案例解析】

詐騙分子通過網絡平臺或線下聯系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出一些自己需求。

商戶因前期做過類似定制禮品盒，便不會多心，大多會迎合客戶需求；詐騙分子提出將錢打入商戶經營者的銀行卡賬戶內，讓其提供銀行卡號。隨后，將卡號轉發給受害人。

商戶收到的“預付款”實際是詐騙分子通過話術騙取電詐受害人的“贓款”。就這樣，商戶經營者無意中成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”！

【怎樣避開洗錢陷阱】

1、妥善保管個人信息

要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具，保護好登錄賬號和密碼等個人信息，不要出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網銀U盾等賬戶存取工具，一旦丟失要立即掛失，對于廢棄不用的證件、賬戶應及時辦理注銷業務，不要隨意丟棄、買賣。

2、提升防范意識

警惕各種打著“0風險、0投入、高回報”幌子的網絡刷單兼職、投資等，堅決不能參與。提升風險防范意識，對于各種網絡信息要時刻警惕，多加甄別，不可因貪圖一時之利而落入騙局，最終觸碰法律紅線。

3、樹立法治觀念

應牢固樹立法治觀念、增強法治意識，遠離不法行為和違法犯罪活動。要遠離灰色網絡，不要淪為新型涉網罪犯的幫兇。